你知道吗？

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额

超过一定的数额

就有可能被查

甚至被冻结账户

那么个人账户收款多少容易被查？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案：

这3种情况，会被重点监管

1. 任何账户的现金交易超过5万元

2. 公户转账超过200万元

3. 私户转账超20万元（境外）或50万元（境外）

15项可疑交易重点监管

1. 短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出。

2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符。

4. 企业日常收付与企业经营特点明显不符。

5. 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符。

6. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

7. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。

8. 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款。

9. 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符。

10. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

11. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付。

12. 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

13. 有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

14. 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为。

15. 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到！

综合：中国会计报 政法频道 极光新闻 东北网

来源： 哈尔滨新闻综合频道

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